高校生のときに、お金の管理として始めた経理も24年目。
最初は、練習日誌のスキマに書くことから始めて、これまで家計簿ノートやA4ノート、手帳など様々なものを使って経理をしてきました。
今は、仕事の経理とプライベートの経理をひとつのExcelで管理しています。
お金の管理
独立してひとりで仕事をしていくと、経理（お金の管理）も自分でしなくてはいけなくなります。
会社員をしているときは、給料の計算や経費精算、決算までは会社がしてくれるので、経理を担当してきた方以外は、考えることも少なかったのではないでしょうか。
ただ、独立してひとりで仕事をしていくなら、仕事のお金はもちろん、プライベートのお金も管理していくことが欠かせません。
これをしないと確定申告はもちろん、事業の方向性もブレます。
できるだけたくさん稼ぐ。
経費はとにかく抑える。
という方法では、ゴールがないマラソンを走るようなもので、仕事のペース配分も分からなくなってしまいます。
独立して仕事をしていくなら、仕事のお金、プライベートのお金を自分で経理できるようにしておきましょう。
お金の管理をどのようにするか
独立した方に受ける質問のひとつに、仕事のお金とプライベートのお金の管理をどうしていけばいいか？というものがあります。
仕事とプライベートのお金を分ける方法としては、
・財布を分ける
・銀行口座を分ける
・領収書やレシートを分ける
があります。
ただ、財布や口座を2つ持つのは手間が増えますし、仕事のものとプライベートのものを一緒に買うこともあるでしょう。
お金を仕事用とプライベートで完全に分けることは、できなくもありませんが、実際に取り組んでいくにはかなりの労力がかかるため、私はこの方法を選んでいません。
私の場合は、財布を分けずにExcelを使って記録で分けています。
Excelで管理
私がお金の記録をしているExcelの全体像は、
・経費の入力
・事業とプライベートをカテゴリで区別
・ピボット集計を使って集計
です。
経費を入力
・日付
・曜日
・金額
・内容
を入力して集計の基本となる経理をしています。
事業とプライベートをカテゴリで区別
事業とプライベートのお金を分けるために上記の表のExcel、『K列』にカテゴリ列を作り、仕事の経費なら『事業』を入力しておき、集計のためのデータを作成しています。
※ここでは、仕事の経費＝『事業』と入力。
ピボット集計を使って集計
1と2のデータを作成することで、ピボットテーブルを使って集計ができます。
ピボットテーブルは、
・素早く集計ができること
・データの再集計が素早くできる
・表の並び替えも簡単にできる
ため、集計作業には便利な方法です。
これまでピボットを使ったことのない方は、私の使っているExcelがダウンロードできますので使ってもらえたら。
ダウンロードはこちら
まとめ
お金の管理をしていくときは、ひとつのExcelにまとめておき、必要に応じて使う数字を抜き出すほうが手間はかかりません。
これが、2つのExcelに分かれていると、合計を出すときに苦労します。
お金の管理をできるだけ手間なく始めたいのであれば、まずはひとつのExcelにまとめて記録する方法で始めてみましょう。
Excelの強みは、自分仕様にカスタマイズできること。
市販の家計簿やアプリだと、仕事と家計簿を分けるのも手間がかかりますが、officeの入ったパソコンであれば無料で使えます。
設定も自由に変えることができるので、ぜひ試して頂ければ。
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